Compra de opções de ações

Compra de opções de ações
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Comprar estoque usando opções de estoque.
As opções de ações são uma adição viável a algumas carteiras de investidores.
Quando os investidores de longo prazo querem investir em ações, geralmente compram o estoque no preço atual do mercado e pagam o preço total pelo estoque. Uma alternativa para pagar o preço total na compra é comprá-lo usando margem. Basicamente, este é um empréstimo de 2: 1 da sua corretora, permitindo, por exemplo, comprar US $ 1.500 de ações com um investimento de apenas US $ 500.00.
Outra maneira de comprar ações sem investir o valor total da compra no ponto de venda é usar opções de ações.
Comprar opções de ações permite alavancar suas compras muito mais do que é possível, mesmo em uma compra de ações com margem.
Opções de estoque.
Uma opção de compra de ações é um contrato que lhe dá o direito - mas não a obrigação - de comprar ou vender um patrimônio, geralmente um estoque único, a um preço específico. As opções são limitadas no tempo, embora os limites variem amplamente. Se você não exercer seu direito antes da data de validade, sua opção expira e você perde todo o valor do seu investimento.
As opções de ações podem ser usadas para negociar uma ação a curto prazo ou para investir por um longo prazo. Como todas as opções são limitadas no tempo, no entanto, a maioria das opções são usadas na execução de uma estratégia de negociação a curto prazo. Opções de ações estão disponíveis na maioria das ações individuais nos EUA, Europa e Ásia. Observe que, em contraste com a alavancagem 2: 1 da negociação de margem no mercado de ações, a negociação de opções efetivamente alavanca seus investimentos em índices dramaticamente mais altos.
Isso permite controlar uma grande quantidade de ativos com apenas um pequeno investimento. Também aumenta drasticamente o seu risco.
Comprar estoque usando opções de estoque.
Ao usar opções de ações para investir em um estoque específico, os motivos para investir no estoque podem ser os mesmos que quando se compra o estoque real.
Uma vez que um estoque adequado tenha sido escolhido, uma negociação de opções comum é executada da seguinte forma:
Venda uma opção de compra de dinheiro por cada 100 ações. Aguarde que o preço das ações diminua para as opções de venda e # 39; preço de exercício Se as opções são atribuídas (pela bolsa), compre o estoque subjacente ao preço de exercício Se as opções não forem atribuídas, mantenha o prêmio recebido para as opções de venda como lucro.
Vantagens das opções de estoque.
Existem três principais vantagens de usar essa estratégia de opções de ações para comprar ações.
Quando as opções de venda são inicialmente vendidas, o comerciante recebe imediatamente o preço das opções de venda como lucro. Se o preço das ações subjacentes nunca diminuir para as opções de venda & # 39; preço de exercício, o comerciante nunca compra o estoque e mantém o lucro das opções de venda. Se o preço das ações subjacentes diminui para as opções de venda & # 39; preço de exercício, o negociante pode comprar as ações ao preço de exercício, em vez do preço de mercado anteriormente mais alto. À medida que o comerciante escolhe quais opções de venda vender, eles podem escolher o preço de exercício e, portanto, ter algum controle sobre o preço que pagam. Como o trader recebe o preço das opções de venda como lucro, isso fornece um pequeno buffer entre o preço de compra do estoque e o ponto de equilíbrio do negócio. Este buffer significa que o preço das ações pode flutuar ligeiramente antes que o declínio de preço aconteça em uma perda.
Outro exemplo de comércio.
Um investidor de ações de longo prazo decidiu investir na empresa XYZ. O estoque da XYZ está atualmente sendo comercializado em US $ 430 e a próxima expiração das opções é de um mês de distância. O investidor quer comprar 1.000 ações da XYZ, então eles executam o seguinte comércio de opções de ações:
Vender 10 opções de venda (cada contrato de opções vale 100 ações), com um preço de exercício de US $ 420, no preço de US $ 7 por contrato de opções. O valor total recebido para este comércio é de US $ 7.000 (calculado em US $ 7 x 100 x 10 e 61, $ 7.000). O investidor recebe os US $ 7.000 imediatamente e mantém isso como lucro.
Aguarde que o preço das ações da XYZ diminua para as opções de venda & # 39; preço de exercício de US $ 420. Se o preço das ações diminuir para US $ 420, as opções de venda serão exercidas, e as opções de venda poderão ser atribuídas pela troca. Se as opções de venda forem atribuídas, o investidor comprará as ações da XYZ por US $ 420 por ação (o preço de exercício que eles escolheram originalmente).
Se o investidor comprar o estoque subjacente, os $ 7.000 recebidos para as opções de venda criarão um pequeno amortecedor contra o estoque de investimento tornando-se uma perda. O buffer será de US $ 7 por ação (calculado como US $ 7.000 / 1000 & # 61; US ​​$ 7). Isso significa que o preço das ações pode cair para US $ 413 antes do investimento em ações se tornar uma perda.
Se o preço das ações da XYZ não diminuir para as opções de venda & # 39; preço de exercício de US $ 420, as opções de venda não serão exercidas, pelo que o investidor não comprará o estoque subjacente. Em vez disso, o investidor manterá os $ 7.000 recebidos para as opções de venda como lucro.
Conclusão.
Opções têm outros usos além do escopo deste artigo. Em várias situações de investimento, no entanto, pode fazer sentido investir em opções e não nas ações subjacentes. Note, no entanto, que o fato básico da negociação de opções - que você está alavancando muito seu investimento - inevitavelmente significa que seu risco é similarmente aumentado.

Respostas rápidas.
Muitas empresas usam planos de opções de ações para empregados para compensar, reter e atrair funcionários. Esses planos são contratos entre uma empresa e seus funcionários que dão aos funcionários o direito de comprar um número específico de ações da empresa a um preço fixo dentro de um determinado período de tempo. O preço fixo costuma ser chamado de preço de concessão ou exercício. Os empregados que recebem opções de ações esperam lucrar com o exercício de suas opções para comprar ações no preço de exercício quando as ações estão negociando a um preço superior ao preço de exercício.
As empresas às vezes revalorizam o preço ao qual as opções podem ser exercidas. Isso pode acontecer, por exemplo, quando o preço das ações da empresa caiu abaixo do preço de exercício original. As empresas revalorizam o preço de exercício como forma de reter seus funcionários.
Se surgir uma disputa sobre se um empregado tem direito a uma opção de compra de ações, a SEC não irá intervir. A lei estadual, e não a lei federal, abrange tais disputas.
A menos que a oferta se qualifique para uma isenção, as empresas geralmente usam o Formulário S-8 para registrar os títulos que estão sendo oferecidos de acordo com o plano. No banco de dados EDGAR da SEC, você pode encontrar o formulário S-8 da empresa, descrevendo o plano ou como você pode obter informações sobre o plano.
Os planos de opções de ações dos empregados não devem ser confundidos com o termo "ESOPs", ou planos de participação em ações de empregados, que são planos de aposentadoria.

Sobre os Planos de Compra de Ações dos Empregados.
As empresas oferecem planos de compra de ações para funcionários para permitir a eles a oportunidade de compartilhar o sucesso da empresa. Um plano de compra de ações permite que os funcionários adquiram ações ordinárias de sua empresa, muitas vezes com desconto do preço de mercado.
As opções de ações são percebidas como uma ferramenta eficaz de retenção e incentivo aos funcionários. Os planos de compra de ações ajudam os funcionários a pensar mais como um proprietário, o que alinha seus interesses com os dos acionistas.
Como funcionam os planos de compra de estoque?
Sob um plano típico de compra de ações, os empregados recebem uma opção para comprar as ações de seu empregador geralmente com um preço com desconto no final de um período de oferta. Antes de cada período de oferta, os funcionários elegíveis indicam se desejam participar do plano.
Se o empregado deseja participar, ele indica a porcentagem ou valor em dólar da compensação a ser deduzida de sua folha de pagamento durante o período da oferta. A porcentagem ou o montante em dólares que os funcionários estão autorizados a contribuir varia de acordo com o plano, no entanto, o IRS limita a compra total a US $ 25.000 por ano.
Na maioria dos planos de compra de ações, o preço de compra é definido com um desconto do valor justo de mercado. Enquanto alguns planos prevêem que o desconto seja aplicado ao valor do estoque na data de compra (por exemplo, 85% do valor justo de mercado nessa data), é mais comum aplicar o desconto ao valor do estoque no primeiro ou último dia do período de oferta, o que for menor.
A maioria dos planos permite aos funcionários aumentar ou diminuir a porcentagem de dedução da folha de pagamento em qualquer momento durante o período de oferta. Cada plano é único, seus materiais de planejamento detalharão como um plano específico funciona.
Dois tipos de planos de compra de ações do empregado.
Existem dois tipos de Planos de Compra de Ações para Funcionários, classificados por seu status tributário:
Planos de compra de ações de funcionários qualificados (Seção 423)
Os Planos de Compra de Compra de Empregados Qualificados cumprem as condições descritas na Seção 423 do Código da Receita Federal. Há tratamento tributário especial para ações mantidas por mais de um ano. Um plano qualificado deve atender aos seguintes requisitos:
Somente os funcionários da empresa (ou suas empresas-mãe ou subsidiárias) podem participar do plano. O plano de compra deve ser aprovado pelos acionistas da empresa no prazo de 12 meses antes de ser adotado pelo conselho. Qualquer empregado que possua mais de 5% do estoque da empresa não pode participar do plano. Todos os empregados elegíveis devem ser autorizados a participar do plano, embora certas categorias de empregados possam ser excluídas (por exemplo, funcionários empregados com menos de dois anos) Todos os funcionários devem aproveitar os mesmos direitos e privilégios ao abrigo do plano, esperam que o valor das ações que podem ser compradas pode basear-se em diferenças de remuneração. O preço de compra não pode ser inferior ao menor de 85% do valor justo de mercado das ações 1) início do período de oferta, ou 2) na data de compra O período máximo de oferta não pode exceder 27 meses, a menos que o preço de compra se baseie unicamente no valor justo de mercado no momento da compra, caso em que o período de oferta pode ser tão longo quanto 5 anos Um empregado não pode comprar mais de US $ 25.000 em ações (com base no valor justo de mercado no primeiro dia do período de oferta) para cada ano civil em que o período de oferta está vigente.
Planos de compra de ações de funcionários não qualificados.
Os Planos de Compra de Ações para Funcionários que não são da Seção 423 são planos de dedução de folha de pagamento simples que permitem que os funcionários comprem ações da empresa, às vezes com desconto. Não há nenhum tratamento fiscal especial de qualquer produto, e o plano não está necessariamente disponível para todos os funcionários.
Quais são as vantagens dos planos de compra de ações dos empregados?
Esses planos geralmente são fáceis e convenientes de configurar e incentivar a poupança e o investimento. Os funcionários não precisam se comprometer com um número específico de ações em cada período de pagamento. Eles selecionam um valor em dólares ou uma porcentagem de cheque de pagamento e cada período de compra, uma série de ações são compradas com base em contribuições.

Folha de Informações de Opções de Ações de Empregados.
O que é uma opção de estoque?
Opções de Ações e Propriedade de Empregado.
Considerações práticas.
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Opção para comprar estoque.
OPÇÃO DE COMPRA EM STOCK.
ESTA OPÇÃO É ENTRADA NO __ dia de _______, 20 __ por e entre ______, a seguir, & # 8220; ____ & # 8220; e ______________, daqui em diante & # 8220; ____ & # 8220 ;, nos termos e para os propósitos a seguir expostos.
Considerando que ________ é o proprietário de __ por cento (__%) das ações emitidas e em circulação de __ a _____ corporação, doravante & quot; a corporação & # 8221 ;, e ___________ é o proprietário de ______ por cento (___%) das ações emitidas e em circulação na corporação, e.
Considerando que _______ deseja comprar as ações detidas por _________ e ________ deseja vender as referidas ações para _____ nos termos previstos neste documento.
PORTANTO, POR E EM CONSIDERAÇÃO DE DEZ DÓLARES (US $ 10,00) e outra boa e valiosa consideração, o abaixo assinado __________ concede e transmite para _______ uma opção irrevogável para comprar todas as ações da corporação detidas por ________ nos seguintes termos:
1. PREÇO DE COMPRA: o preço de compra das referidas ações deve ser de um milhão de dólares ($ 1.000.000,00), acrescido de um valor igual a vinte por cento (20%) dos ganhos não distribuídos da corporação a partir da data de venda que são tributáveis ​​a __________.
DATA DE VENDA: esta opção é exercível a qualquer momento a partir da data deste documento até efeitos da venda da corporação ou seus ativos a terceiros. _________ pode exercer esta opção, dando aviso de _______________ (3) da data de venda a ser determinada por. No encerramento _______ deve entregar as referidas ações em troca do preço Purhase. CONDIÇÃO PRECISANTE: Em nenhum caso, __________ será obrigado a vender as referidas ações nos termos deste, a menos que, simultaneamente com a venda das referidas ações, a empresa pague na íntegra a nota promissória da corporação detida por mais todos os juros acumulados.
Após o pagamento da referida nota _____________ concorda em liberar todos os interesses de segurança na garantia que assegura essa nota, incluindo os ativos da corporação e as ações detidas por _____________.
COOPERAÇÃO À VENDA: ______________ concorda, durante o prazo desta opção, em votar suas ações e as ações de ___________ prometidas a ___________ de uma maneira consistente com os desejos de vender a corporação ou seus ativos. No entanto, em nenhum caso, essa venda exigirá __________ fazer ou fornecer ao comprador quaisquer representações, garantias ou indenizações. AVISO: O aviso a __________ da intenção de exercer esta opção deve ser considerado dado se dado pessoalmente a _____________ por escrito ou três (3) dias após o depósito de aviso escrito no correio postal do correio pré-pago, certificado, recibo de devolução solicitado, enviado a ___________ ___ em _______________.
EM TESTEMUNHO DO QUE AS PARTES EXECUTAM ESTA OPÇÃO NA DATA PRIMEIRA MENCIONADA.
ESTADO DE __________________.
CONDADO DE ________________.
PESSOALMENTE apareceu diante de mim, a autoridade abaixo assinada no e para o condado e estado supramencionado, o chamado dentro _________________, que me reconheceu que ele assinou e entregou o instrumento acima e subseqüente na data e no ano mencionado.
DADO sob minha mão e selo oficial, este o ___ dia de ____, 20 ___.
A MINHA COMISSÃO EXPIRA:
ESTADO DE ____________________.
CONDADO DE _______________________.
PESSOALMENTE apareceu diante de mim, a autoridade abaixo assinada no e para o condado e estado supramencionado, o chamado dentro ___________, que me reconheceu que ele assinou e entregou o instrumento acima e subseqüente na data e no ano mencionado.
DADO sob minha mão e selo oficial, este o __ dia de ___, 20 ___.
A MINHA COMISSÃO EXPIRA:
Formulários de opção específica do estado.
& # 8211; For State Specific Option Forms que você pode baixar no formato Word, vá para.
Opção interior para comprar ações.
USLegal Home Opções legais de formulários legais opção para comprar ações.
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